TÀI LIỆU HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG ỨNG DỤNG GIÁO DỤC TÀI CHÍNH CHO KHÁCH HÀNG NHCSXH

 

 

I. GIỚI THIỆU

1. Mục tiêu

- Nhằm thông tin cho khách hàng về các chương trình tín dụng chính sách, thủ tục vay vốn, các dịch vụ tiết kiệm, thanh toán tại NHCSXH, một số mô hình vay vốn điển hỉnh và giáo dục tài chính cho khách hàng như: kiến thức quản lý tài chính cá nhân, hộ gia đình, hỗ trợ sản xuất kinh doanh...

-  Nhằm giúp khách hàng nâng cao hiểu biết tài chính và phát huy hiệu quả sử dụng vốn, từng bước làm quen với công nghệ số đặc biệt là khách hàng ở vùng nông thôn, vùng sâu vùng xa.

- Thông qua giáo dục tài chính không chỉ góp phần giúp hộ nghèo và các đối tượng chính sách tiếp cận và sử dụng các sản phẩm, dịch vụ tài chính của NHCSXH, mà còn góp phần phát triển Chiến lược quốc gia về tài chính toàn diện, các chương trình mục tiêu quốc gia về xây dựng nông thôn mới, an sinh xã hội và giảm nghèo bền vững.

2. Thông tin chung về ứng dụng

* Trang chủ gồm 04 danh mục:

- Thông tin về Ngân hàng Chính sách xã hội.

- Giáo dục tài chính.

- Thông tin dịch vụ và ưu đãi của NHCSXH.

- Trường hợp hộ nông dân kinh doanh thành công.

a) Thông tin về Ngân hàng chính sách xã hội gồm 02 danh mục: Chính sách, quy trình và thủ tục vay vốn tại NHCSXH và Giới thiệu về NHCSXH

- Giới thiệu về NHCSXH gồm 05 danh mục: Lịch sử hình thành; Đặc điểm hoạt động; Chức năng nhiệm vụ; Mô hình tổ chức, bộ máy của NHCSXH; Một số điểm tạo nên sự thành công .

- Chính sách, quy trình và thủ tục vay vốn tại NHCSXH gồm 03 danh mục: Các chương trình tín dụng chính sách; Lãi suất cho vay; Thủ tục và quy trình vay vốn tại NHCSXH.

b) Giáo dục tài chính gồm 03 danh mục: quản lý tài chính cá nhân, hộ gia đình; Hỗ trợ sản xuất kinh doanh và Kiến thức quản lý tài chính (công cụ này có cả chức năng hỗ trợ đọc cho các khách hàng mắt kém, không biết chữ).

c) Thông tin dịch vụ và ưu đãi của NHCSXH gồm các danh mục: Tiền gửi tiết kiệm của người nghèo, tiền gửi thanh toán, tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn, không kỳ hạn, chuyển tiền đi/đến trong nước...

d) Trường hợp hộ nông dân kinh doanh thành công: Một số ví dụ về mô hình sản xuất kinh doanh điển hình, thành công của khách hàng NHCSXH.

* Ngoài ra ứng dụng có có các công cụ, tiện ích:

- Công cụ tính, quản lý chi tiêu; Công cụ tính khoản vay, tiền gửi tiết kiệm để giúp khách hàng làm quen với một số bài học tài chính, ngân hàng.

- Công cụ tra cứu Điểm giao dịch xã của NHCSXH.

- Chức năng thông báo: Gồm các tin nhắn thông báo về các chính sách mới của NHCSXH, giúp khách hàng cập nhật các thông tin của ngân hàng nhanh nhất.

II. HƯỚNG DẪN CÀI ĐẶT

1. Tên nhận diện ứng dụng trên Kho ứng dụng trên điện thoại di động: NHCSXH – GDTC

2. Đăng nhập Kho ứng dụng trên điện thoại di động và tải ứng dụng “NHCSXH-GDTC” về máy điện thoại di động.

II. HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG

1. Trang chủ

Ở Trang chủ, người dùng có thể thực hiện các thao tác sau:

1.1. Cài đặt cỡ chữ và xem thông báo

1.2. Xem thông tin về Ngân hàng chính sách xã hội

1.3. Xem thông tin Giáo dục tài chính

1.4. Xem thông tin dịch vụ và ưu đãi của NHCSXH

1.5. Xem thông tin Trường hợp hộ nông dân kinh doanh thành công

1.1. Cài đặt cỡ chữ và xem thông báo

a) Cài đặt cỡ chữ

- Chức năng cài đặt cỡ giúp người dùng có thể tăng hoặc giảm tùy ý kích thước chữ trong ứng dụng để họ xem thông tin dễ dàng hơn. Ở góc trên bên phải màn hình, ấn vào biểu tượng AĂ để mở phần cài đặt như hình bên dưới.

- Trượt thanh Cỡ chữ và chọn kích cỡ phù hợp để sử dụng.

 

b) Thông báo

- Hệ thống có chức năng thông báo để giúp người dùng cập nhật thông tin dễ dàng hơn. Ở góc trên cùng màn hình bên phải, ấn vào biểu tượng quả chuông để xem danh sách các thông báo như hình bên dưới.

- Nhấn vào chức năng thông báo tin nhắn để xem thông tin chi tiết cập nhật của ngân hàng.

 

 

 

Sau khi xem nội dung chi tiết của thông báo. Người dùng có thể nhấn biểu tượng mũi tên ở góc trên cùng bên trái để quay lại màn hình Danh sách thông báo

 

 

1.2. Thông tin về Ngân hàng chính sách xã hội

Bao gồm 2 mục thông tin:

1.2.1 Giới thiệu về ngân hàng chính sách xã hội

1.2.2 Quy trình, thủ tục vay vốn tại NHCSXH

Nhấn vào khung thông tin để xem nội dung chi tiết của các mục

 

1.2.1. Giới thiệu về Ngân hàng chính sách xã hội

Các bài viết giới thiệu chung về NHCSXH. Người dùng nhấn vào các nội dung tóm tắt để xem chi tiết thông tin bài viết.

 

Sau khi xem thông tin nhấn nút Quay lại để quay lại màn hình giới thiệu chung

 

1.2.2. Quy trình, thủ tục vay vốn tại NHCSXH

Chia làm 3 mục thông tin:

a) Các chương trình tín dụng chính sách

b) Lãi suất cho vay

c) Thủ tục và quy trình vay vốn

Nhấn vào khung để mở nội dung chi tiết của các mục

 

a) Các chương trình tín dụng chính sách

Chia làm 2 mục thông tin

• Nhóm các chương trình tín dụng phục sản xuất kinh doanh, tạo sinh kế, tạo việc làm
• Nhóm các chương trình tín dụng mang tính cấp thiết phục vụ đời sống, thích ứng biến đổi khí hậu, thân thiện với môi trường

 

Nhấn vào nút Quay lại để trở về màn hình Bộ thủ tục cho vay.

Nhấn vào biểu tượng hình tam giác để nghe nội dung bài viết.

b) Lãi suất cho vay

Xem bảng thông tin lãi suất cho vay đối với từng đối tượng.

 

 

c) Thủ tục và quy trình vay vốn

Xem quy trình tuần tự các bước vay tại NHCSXH

 

1.3. Xem thông tin Giáo dục tài chính

Bao gồm 3 mục thông tin:

1.3.1 Quản lý tài chính cá nhân/hộ gia đình

1.3.2 Hỗ trợ sản xuất kinh doanh

1.3.3 Kiến thức quản lý tài chính

Nhấn vào khung thông tin để xem nội dung chi tiết của các mục

 

1.3.1. Quản lý tài chính cá nhân/hộ gia đình

Xem các bài viết về quản lý tài chính. Nhấn vào nội dung tóm tắt để xem chi tiết bài viết.

 

 

Nhấn vào nút Quay lại để trở về màn hình trước. Nhấn vào biểu tượng hình tam giác để nghe nội dung bài viết.

 

1.3.2. Hỗ trợ sản xuất kinh doanh

Bước 1: Chọn 1 trong 2 danh mục:

• Các mô hình sử dụng vốn vay hiệu quả
• Các kiến thức về chăn nuôi sản xuất

Bước 2: Hiển thị nội dung tương ứng bên dưới. Tiếp tục lựa chọn và nhấn vào tiêu đề để xem nội dung chi tiết của bài viết.

Sau khi xem hết bài viết nhấn nút Quay lại để trở về màn hình Hỗ trợ sản xuất kinh doanh và tiếp tục đọc các bài đăng khác

 

1.3.3. Kiến thức quản lý tài chính

Bao gồm 7 bài học để bổ sung kiến thức quản lý tài chính. Nhấn vào tên bài học để bắt đầu

 

 

Bước 1:Nhấn vào tiêu đề đọc nội dung từng mục của bài học.

Bước 2: Nếu trong mục đã chọn có nhiều chọn, vuốt khung nội dung sang trái hoặc nhấn nút Sau để đọc nội dung tiếp theo, vuốt sang phải hoặc nhấn nút Trước để đọc lại nội dung trước đó.

Bước 3: Nhấn biểu tượng hình tam giác bên phải màn hình để máy tự đọc to nội dung bài.

Bước 4: Sau khi đọc xong các nội dung, nhấn nút Làm bài tập để thực hiện bài kiểm tra trắc nghiệm để ôn tập lại kiến thức vừa học.

 

 

Nội dung kiểm tra là bài tập trắc nghiệm:

Bước 1: Nhấn vào câu trả lời bạn cho là đúng, sau đó hệ thống sẽ tự đánh giá kết quả:

• Nếu bạn chọn đúng: Đáp án sẽ được tô màu xanh lá
• Nếu bạn chọn sai: Đáp án sẽ được tô màu đỏ

Bước 2: Sau khi đọc và thực hiện xong câu hỏi, nhấn nút Tiếp tục để đổi câu hỏi tiếp theo

Hoàn tất trả lời và nhận kết quả của bài tập

Bước 1: Xem kết quả: Số đáp án Đúng và Số đáp án Sai trong bài tập

Bước 2: Nếu muốn kết thúc, nhấn nút Màn hình chính để quay về Danh sách bài tập

Bước 3: Nếu muốn thực hiện lại bài tập này, nhấn nút Làm lại Bài tập và làm lại bài

1.4. Thông tin dịch vụ và ưu đãi của NHCSXH

Xem các bài viết về dịch vụ và ưu đãi của NHCSXH. Nhấn vào tiêu đề để xem chi tiết bài viết.

 

Nhấn vào nút Quay lại để trở về màn hình trước.

Nhấn vào biểu tượng hình tam giác để máy tự đọc nội dung bài viết.

Nếu trong bài viết có các bài học liên quan, bạn có thể nhấn vào mục Bài học liên quan để làm bài tập trắc nghiệm về bài học đó.

 

1.5. Trường hợp hộ nông dân kinh thành công

Xem các bài viết về các trường hợp kinh doanh thành công. Nhấn vào tiêu đề để xem chi tiết bài viết.

 

 

Nhấn vào nút Quay lại để trở về màn hình trước

Nhấn vào biểu tượng hình tam giác để máy tự đọc nội dung bài viết.

Nếu trong bài viết có các bài học liên quan, bạn có thể nhấn vào mục Bài học liên quan để làm bài tập trắc nghiệm về bài học đó

 

2. Quản lý chi tiêu

Ở màn hình Chi tiêu, người dùng có thể thực hiện các thao tác sau:

• Tổng kết chi tiêu theo tháng
• Chi tiết các hoạt động Chi/Thu trong tháng
• Tạo thêm hoạt động Chi/Thu

 

a) Tổng kết chi tiêu theo tháng

Bước 1: Nhấn vào biểu tượng hình tam giác để thay đổi tháng/năm

Bước 2: Xem thống kê chi tiêu trong tháng

 

b) Chi tiết các hoạt động Chi/Thu trong tháng

Bước 1: Chọn 1 trong 2 danh mục:

• Khoản Thu
• Khoản Chi

Bước 2: Hoạt động tương ứng sẽ được hiển thị bên dưới. Xem danh sách và nhấn vào các khung tóm tắt hoạt động để xem nội dung chi tiết của Khoản Thu, Khoản Chi. Ở bảng chi tiết, bạn có thể thay đổi thông tin của hoạt động và bấm Lưu để hoàn tất chỉnh sửa.

 

c) Tạo thêm hoạt động Chi/Thu

Bước 1: Chọn thêm vào 1 trong 2 mục Khoản Chi/Khoản Thu.

Bước 2: Nhấn vào khung Chọn danh mục, một danh sách các danh mục cho hoạt động của bạn sẽ được hiển thị. Sau khi chọn, tên danh mục sẽ được hiển thị lại trên ô thông tin.

Bước 3: Nhập số tiền chi tiêu vào ô Nhập số tiền

Bước 4: Nhấn vào ô để mở lịch và chọn ngày/tháng/năm mà bạn thực hiện hoạt động thu/chi.

Bước 5: Sau khi điền đầy đủ các ô:

• Sau khi chọn xong nhấn Lưu để hoàn thành tạo thêm hoạt động thu/chi.
• Nhấn Huỷ bỏ để tắt khung và những thông tin vừa chọn sẽ không được lưu.

3. Tra cứu

a) Yêu cầu truy cập địa điểm

Khi sử dụng chức năng này lần đầu tiên, bạn sẽ thấy thông báo yêu cầu quyền truy cập

• Chọn đồng ý cấp quyền truy cập để cấp quyền cho ứng dụng và sử dụng chức năng tìm kiếm địa điểm giao dịch.
• Nếu bạn không cấp quyền thì ứng dụng sẽ không thể xác định vị trí và cung cấp danh sách điểm giao dịch phù hợp với bạn.

 

b) Tìm kiếm địa điểm giao dịch

Màn hình Tra cứu sẽ hiển thị 2 phần

• Bản đồ
• Danh sách các địa điểm giao dịch

b1) Bản đồ

Để tìm thêm thông tin chi tiết trên bản đồ, hãy phóng to hoặc thu nhỏ bản đồ.

Bước 1: Sau khi cấp quyền sử dụng địa chỉ, bạn sẽ thấy vị trí hiện tại của mình sẽ được đánh dấu là một vòng tròn màu xanh dương ở giữa bản đồ.

Bước 2: Trên bản đồ, các địa điểm giao dịch sẽ được đánh dấu bằng các biểu tượng NHCSXH màu xanh lá  giúp bạn dễ dàng nhận biết các địa điểm. Nhấn vào các biểu tượng, bạn sẽ thấy cụ thể hơn địa chỉ của điểm giao dịch đó. Tiếp tục nhấn vào biểu tượng khi muốn tắt khung thông tin.

b2) Danh sách các địa điểm giao dịch

Bước 1: Xem danh sách và tìm kiếm địa điểm giao dịch trên bản đồ

Bước 2: Sử dụng bộ lọc để tìm kiếm địa điểm giao dịch theo khu vực mong muốn

4. Công cụ

Phần Công cụ của ứng dụng sẽ hỗ trợ bạn thực hiện 2 tính toán:

• Tính khoản vay
• Tính tiền gửi tiết kiệm

Chức năng này sẽ hỗ trợ bạn tính toán và biết trước số tiền lãi trong tương lai, giúp bạn đưa ra quyết định tài chính của bản thân chính xác và nhanh chóng.

 

a) Tính khoản vay

Bước 1: Nhập Số tiền vay

Bước 2: Nhập Lãi suất theo năm

Bước 3: Nhập Thời gian vay

Bước 4: Nhập thời gian Phân kỳ trả tiền

Bước 5: Nhấn vào ô để mở lịch và chọn ngày/tháng/năm vay. Sau đó, bấm Lưu để hoàn tất.

Bước 6: Nhấn nút Tính Khoản Vay, máy sẽ thực hiện tính toán và trả về màn hình kết quả.

 

Màn hình kết quả sẽ có 2 phần thông tin:

• Tóm tắt thông tin của khoản vay và kết quả Tổng lãi phải trả
• Thông tin chi tiết lộ trình trả khoản vay. Bạn có thể nhấn và chuyển đổi xem lịch trình trả Theo Ngày hoặc Theo Tháng để theo dõi và chủ động trong việc lên kế hoạch tài chính của mình.

 

b) Tính tiền gửi tiết kiệm

Bước 1: Nhập Số tiền gửi

Bước 2: Nhập Lãi suất gửi

Bước 3: Nhập Kỳ hạn gửi

Bước 4: Sau khi nhập đầy đủ thông tin gửi tiết kiệm của bạn, hệ thống sẽ tự tính toán và trả về kết quả Số tiền lãi nhận được và Tổng số tiền nhận được khi đến hạn.

 

 

 

 

(Video hướng dẫn sử dụng và giới thiệu App NHCSXH-GDTC đã được cập nhật tại website của NHCSXH theo các địa chỉ:

https://eng.vbsp.org.vn/financial-literacy-for-the-poor-and-other-disdadvantaged-groups.html

 

https://eng.vbsp.org.vn/financial-literacy-app-for-the-poor-women-low-income-msmes-and-other-last-mile-populations.html)

 

BAN SÁNG KIẾN OXFAM NHCSXH